Schäden schneller regulieren und Kosten senken.
Schäden bleiben liegen, Kunden kennen den Bearbeitungsstand nicht, und jeder Dienstleister arbeitet anders. mpmX markiert automatisch, wo Fälle feststecken, leitet sie an den richtigen Sachbearbeiter weiter und zeigt, welche Dienstleister wirklich liefern.
Was Process Intelligence in der Versicherung konkret bewirkt.
Keine Hochrechnungen. Keine Schätzungen. Werte aus laufenden Kundenprojekten.
-28 Tage
Ein Versicherer verdoppelte die Quote der Fast-Track-Regulierungen und verkürzte die Bearbeitung von 35 auf 7 Tage. Weniger Bürokratie im Prozess bedeutet schnellere Auszahlungen und spürbar zufriedenere Kunden.
1,3Mio.€
Durch das automatische Zuweisen von Schäden an die richtige Fachkraft und das Vermeiden von Nacharbeit sinken die Bearbeitungskosten deutlich. Die internen Kosten sind der Hebel auf die Combined Ratio, den Sie selbst steuern.
+14%
Auffällige Schadenmuster werden automatisch erkannt und priorisiert. So landen verdächtige Fälle früher bei den Spezialisten, statt unbemerkt durchzulaufen.
Vier Use Cases. Messbare Ergebnisse.
mpmX adressiert die teuersten Schwachstellen in der Schadenregulierung und der Customer Journey mit vorgefertigten Templates, die in wenigen Tagen erste Ergebnisse liefern.
Lange Bearbeitungszeiten kosten Kundenvertrauen und Geld.
Schäden bleiben in der Bearbeitung liegen, oft ohne dass jemand eingreift. Der Kunde weiß nicht, wo sein Fall steht. Je länger ein Fall dauert, desto mehr Rückfragen und Beschwerden entstehen. Bei hunderten Prozessvarianten ist im Tagesgeschäft kaum zu erkennen, welche Fälle gerade feststecken.
mpmX misst die Durchlaufzeit jedes einzelnen Schadens und erkennt automatisch Fälle mit langen Liegezeiten. Überschreitet die Prüfzeit sechs Tage, markiert ein Agent den Fall automatisch, priorisiert ihn höher und berechnet das Optimierungspotenzial direkt. Ihre Sachbearbeiter sehen auf einen Blick, welche Fälle dringend sind und warum.
- Schnellere Auszahlungen und damit zufriedenere Kunden.
- Weniger Rückfragen und Beschwerden durch transparente Bearbeitung.
- Sachbearbeiter konzentrieren sich auf die Fälle, die wirklich Aufmerksamkeit brauchen.
Von 35 auf 7 Tage Durchlaufzeit, Fast-Track-Quote verdoppelt
Versicherung, Hintergrund: In einem Kundenprojekt wurden 5.430 Fälle mit langen Prüfzeiten identifiziert, im Schnitt 1,13 Tage Zeitverlust pro Fall, was rund 9 % Optimierungspotenzial bei der Durchlaufzeit entspricht.
Vergleichsportale machen den Wechsel leicht. Schon kurze Verzögerungen kosten Kunden.
Kunden interagieren über viele Kanäle, vom Vergleichsportal über die App bis zum Telefon. Wo es in dieser Journey hakt, bleibt unsichtbar. Gerade bei langfristigen Versicherungsbeziehungen führt jede Reibung dazu, dass Kunden zu einem günstigeren Anbieter wechseln.
mpmX bezieht alle Touchpoints in die Analyse der Kundenprozesse ein und zeigt, wo es zu Brüchen, Wartezeiten oder Unzufriedenheit kommt. So entsteht eine holistische Kundensicht über alle Kanäle hinweg, von der Neukundengewinnung bis zur Schadenregulierung.
- Schwachstellen in der Customer Journey werden sichtbar und behebbar.
- Eine vollständige Kundensicht statt isolierter Kanaldaten.
- Gezielte Maßnahmen, um langfristige Kundenbeziehungen zu sichern.
Holistische Kundensicht über alle Touchpoints, reduzierte Arbeitslast trotz steigendem Schadenvolumen
WGV Versicherung
Verdächtige Schäden laufen oft unbemerkt durch die Standardbearbeitung.
Betrugsfälle sehen auf den ersten Blick aus wie normale Schäden. In der Masse der Vorgänge fallen auffällige Muster im manuellen Prozess kaum auf. Jeder durchgelaufene Betrugsfall belastet die Schadenaufwände direkt und damit die Combined Ratio.
mpmX markiert automatisch auffällige Muster und Abweichungen vom üblichen Schadenverlauf und priorisiert diese Fälle für die Prüfung. Verdächtige Schäden landen früher bei den Spezialisten. Eindeutige Fälle kann ein Agent automatisch ablehnen, Ihr Team kann die Entscheidung jederzeit einsehen oder revidieren. Geo- und Wetterdaten lassen sich ergänzen, um etwa nach Großereignissen wie Überschwemmungen Plausibilität und Volumen einzuschätzen.
- Höhere Betrugserkennung ohne zusätzlichen manuellen Aufwand.
- Geringere Schadenaufwände und ein direkter Effekt auf die Combined Ratio.
- Klare Priorisierung statt Stichproben nach Bauchgefühl.
+14% Betrugserkennung
In Kundenprojekten
Jeder Dienstleister arbeitet anders. Nur sieht man bisher nicht, wer wie gut ist.
In der Schadenregulierung sind externe Partner wie Werkstätten, Gutachter und Rechtsanwälte beteiligt. Je nach Partner läuft der Prozess völlig unterschiedlich ab. Ohne einen gemeinsamen Datenstand lässt sich nicht objektiv vergleichen, welcher Dienstleister schnell und effizient arbeitet und welcher den Prozess ausbremst.
mpmX führt alle Prozessvarianten in einem Single Point of Truth zusammen und vergleicht Dienstleister anhand der gleichen Kennzahlen: Durchlaufzeit, Automatisierungsrate und Variantenzahl. So wird sichtbar, welche Partner den Prozess beschleunigen und welche Zusammenarbeit sich lohnt.
- Objektive Grundlage für die Auswahl und Steuerung von Dienstleistern.
- Kürzere Durchlaufzeiten durch die Zusammenarbeit mit den effizientesten Partnern.
- Faktenbasis für Verhandlungen über Gebührenvereinbarungen.
54 statt 148 Tage Durchlaufzeit, 43 % statt 9 % Automatisierung
BGV Badische Versicherungen, Vergleich Netz-Anwälte vs. externe Anwälte ohne Gebührenvereinbarung
Häufige Fragen zu Process Mining in der Versicherung
Sie haben Fragen, bevor Sie eine Demo buchen? Hier sind die, die wir am häufigsten hören.
Gar nicht im klassischen Sinn: mpmX kommt zu Ihren Daten, nicht umgekehrt. Die Plattform integriert sich nativ in Ihre bestehende Infrastruktur, ob Qlik, Salesforce, Databricks oder BigQuery, und nutzt die vorhandenen Schaden- und Bestandssysteme als Quelle. Über vorgefertigte Konnektoren und Templates ist die ETL-Arbeit größtenteils vorkonfiguriert, statt für jedes Projekt neu gebaut zu werden. Wer maximale Kontrolle braucht, betreibt mpmX vollständig On-Premises.
Die Combined Ratio ist das Verhältnis aus Schaden- und Kostenaufwand zu den Beitragseinnahmen, der zentrale Profitabilitätsindikator einer Versicherung. Die Schadenaufwände selbst haben Sie nur begrenzt im Griff, die internen Kosten dagegen schon. Genau hier setzt Process Mining an: Es senkt Verwaltungs- und Bearbeitungskosten, hilft bei der realistischen Schätzung von Schadenreserven und macht die Rentabilität einzelner Produkte messbar. So verbessern Sie die Quote über den Hebel, den Sie selbst steuern.
Ja, und genau dann zeigt sich der Nutzen am deutlichsten. Hohe Variantenzahl ist in der Versicherung die Regel, nicht die Ausnahme. Bei der BGV waren es über 170.000 Varianten in der Schadenregulierung, die sich manuell nicht mehr überblicken ließen. mpmX bildet diese Komplexität automatisch ab, fasst sie in einem Datenmodell zusammen und macht sie filter- und vergleichbar. Aus dieser Transparenz entstehen die ersten konkreten Ansatzpunkte für Standardisierung und Automatisierung.
Process Mining zeigt den tatsächlichen Ablauf jedes einzelnen Schadens, nicht nur aggregierte Kennzahlen. Ein BI-Tool sagt Ihnen, dass die durchschnittliche Durchlaufzeit gestiegen ist. Process Mining zeigt Ihnen, bei welchen Fällen genau die Zeit verloren geht, welcher Dienstleister den Prozess ausbremst und welche Varianten dahinterstecken. Bei der BGV waren das über 170.000 Prozessvarianten in einem einzigen Prozess. Und mpmX bleibt nicht beim Anzeigen: Fälle werden automatisch priorisiert, auffällige Muster markiert und wiederkehrende Aufgaben automatisiert.
Ein generischer KI-Assistent weiß nur, was Sie ihm eingeben. Er weiß nicht, dass ein bestimmter Schaden von Ihren übrigen 170.000 Prozessvarianten abweicht oder einem früheren Betrugsmuster entspricht. mpmX liefert genau diesen Prozesskontext an einen KI-Agenten: was passiert ist, in welcher Reihenfolge und wie es vom normalen Schadenverlauf abweicht. Ohne diesen Kontext kann ein Agent nur über Ihren Prozess reden. Mit ihm kann ein Agent in Ihren Schadendaten handeln, einen verdächtigen Fall markieren oder einen eindeutigen automatisch ablehnen, immer so, dass ein Spezialist eingreifen kann.
Ihre Daten verlassen Ihre Infrastruktur nicht. mpmX integriert nativ in Ihre bestehende Umgebung und erbt deren Sicherheits- und Governance-Strukturen automatisch. Gerade für sensible Daten wie Gesundheits- oder Schadeninformationen lässt sich mpmX vollständig On-Premises und auf Wunsch offline betreiben. Personenbezogene Daten von Versicherungsnehmern können auf Wunsch anonymisiert werden. Verstöße gegen interne Vorgaben oder regulatorische Abweichungen werden zudem automatisch sichtbar.
Die Time-to-Value ist bei mpmX besonders kurz. Vorgefertigte Templates sorgen dafür, dass kein Prozess von null aufgebaut werden muss. Gleichzeitig integriert sich mpmX nativ in Ihre bestehende Infrastruktur, wodurch die aufwändige Datenvorbereitung entfällt. Weil mpmX dabei nicht nur analysiert, sondern erkannte Probleme direkt in konkrete Maßnahmen überführt, etwa automatisierte KI-Workflows oder Alerts, zahlt sich die Investition entsprechend schnell aus. Erste greifbare Ergebnisse mit Ihren eigenen Daten liegen in der Regel innerhalb der ersten vier Wochen vor.
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